個人のお客様

ライフプラン
コンサルティング

人生に関わるお金の使い道は人それぞれ。
IFAと一緒に作成するライフプランは、自分の求める暮らし方や価値観を明らかにして、生涯の収支を可視化するのが目的です。

ライフプランとは？

ライフプランとは、直訳すると人生設計のこと。自分や家族のライフイベント、病気やケガのリスク、老後まで見据えた目標や夢など、人生に起こりうる出来事を考え、家計の収支や貯蓄も含めた現実的な生活設計を立てるものです。住宅購入、教育費などのまとまった資金が必要なイベントも、いつどのくらいお金がかかるのかを予め知っておけば、ローンなど資金準備の対策がしやすくなります。

さらに、自分に合った投資や保険を組み込むことで無理のない資産運用ができ、将来の資金が大きく違ってくるのを実感できます。ライフプランで人生の目標やお金の動きが見えてくると、将来の漠然とした「不安」を「安心」に変えられるのです。

ライフプランの流れ

STEP01ライフイベントの
設定

住宅購入、進学、退職、老後のセカンドライフなど、将来起こりうるイベントを時系列に沿って整理します。
STEP02収支計画と必要資金
のチェック

教育費や住宅費用などの支出と、給与や退職金、預貯金などの収入・資産を把握。中長期的な収支の流れをシミュレーションします。
STEP03貯蓄や資産運用を
アドバイス

生活費や保険の見直し、ローンの組み替えや資産運用の方法など、将来必要となる資金の準備や資産形成のためのアドバイスをします。

保険コンサルティング

その保障は本当に必要なのか？逆に必要だけれども加入出来ていない保険は無いのかを一緒に考えます。
遺族年金や高額医療費制度など公的な保障も含めると、必要ないものも数多くあります。家族を守るためには、不必要な保険料をもっと他に使う事も大切です。

また、何かあった時に、金銭的な理由で家族が夢を諦めることが無いようしなければなりません。私達の保険に対する考え方は、必要最低限の保障を最安値で提案することをモットーとしています。

数ある保険会社の中から最適なものを一緒に探しましょう！
また、保険でしか出来ない相続対策もあります。争族問題とならないよう、早めにご相談ください。

取り扱い保険会社

マニュライフ生命保険株式会社
オリックス生命保険株式会社
アクサ生命保険株式会社
はなさく生命保険株式会社
メットライフ生命保険株式会社
ソニー生命保険株式会社
エヌエヌ生命保険株式会社
FWD生命保険株式会社
ジブラルタ生命保険株式会社
東京海上日動あんしん生命保険株式会社
三井住友海上あいおい生命保険株式会社
SOMPOひまわり生命保険株式会社
日本生命保険相互会社
ネオファースト生命保険株式会社
あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
損害保険ジャパン株式会社
楽天損害保険株式会社
東京海上日動火災保険株式会社
三井住友海上火災保険株式会社
AIG損害保険株式会社
セコム損害保険株式会社
ニューインディア保険会社
株式会社クレディセゾン
西日本自動車共済協同組合
株式会社ハウス・デポ・パートナーズ

資産形成
コンサルティング

お客様それぞれのご要望に応じたアドバイザリーサービスを提供。
資産運用の専門家であるIFAが、お客様のニーズを見極め、それに適合したプランを提案・サポートします。

生命保険をお考えの方

保険商品は提供する保険会社によってそれぞれ特徴があります。当社は14社の生命保険会社と提携し、お客様個々の家計や生活スタイル、ライフプランに沿った最適なプランをご提案しています。万が一の備えだけでなく、貯蓄性や相続対策についてもご相談いただけます。

損害保険をお考えの方

自動車保険、火災・地震保険、傷害保険など、お客様の日常生活のリスクに備えることはもちろん、旅行やスポーツ、レジャーを安心して楽しむための保険まで幅広く取り扱っています。新規加入だけでなく補償内容の見直しもお気軽にご相談ください。

資産運用をお考えの方

2018年から楽天証券とパートナー契約を結び、販売手数料ゼロのコストを抑えたネット証券や、株式や債券などのさまざまな投資サービスを取り扱っております。お客様の将来を見据えた資産づくりのお手伝いをいたします。

住宅ローンをお考えの方

当社では、長期固定金利の住宅ローン「フラット35」を取り扱っております。家を購入する際の相談から申し込み、契約手続きなども承ります。ご家族のライフステージや暮らしのイメージに寄り添った、無理のない資金計画をサポートします。

ご相談の流れ

電話・WEBでのご予約

お電話、または当サイトの「お問い合わせフォーム」よりご連絡ください。お問い合わせや相談のご予約をお受けいたします。お客様のご希望に合わせた日程を調整の上、初回は対面相談（ご希望によりオンライン相談も可能）にて、お客様のご要望や現状のヒアリングをいたします。ご相談は当社サロンにて行いますので、プライバシーを気にせず、安心してご相談いただけます。
収支の把握と家計の見直し

まずは家計の収支を細かく見直し、お金全体の流れと支出を減らすポイントをチェックします。車の維持費や通信費、保険料といった固定費の削減や、使途不明金や不要な消費の洗い出しなど、お客様自身では気づかない家計のムダを徹底的に省いていきます。収支バランスを整えることで、浮いたお金を資産活用に回すことができます。
ライフプランの作成

お客様の収入や支出、資産状況をヒアリングし、お客様とご家族のライフイベントに必要な費用を算出します。将来的にどんな生活がしたいのか、そのために必要なお金が何歳までにいくら必要になるのかを一緒にシミュレーションしながら、中長期的な資金計画を数字に出していきます。
資産形成の具体的な分析・アドバイス

ライフプランをもとに、お客様にとって必要な資産形成についてアドバイスします。運用の利回り目標を何パーセントに設定するのか、年数によって将来はどのくらいの貯蓄額になるのかを計算し、適切なリスク管理もふまえて比較検討できるよう提示します。
ニーズに合う金融商品の提案

お客様のライフプランやキャッシュフローに基づく最適な金融商品をご提案します。家を購入する際の住宅ローンや、生命保険・損害保険の見直し、投資信託などのさまざまな運用方法についてもアドバイスします。
資産運用の手続き・アフターフォロー

保険の契約、楽天証券などの口座開設といった運用の手続きも承ります。運用状況についての継続的なフォローも行い、損益状況の報告や資産分配の変更など、お客様のパートナーとして最適なマネープランや資産運用をサポートします。